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Vermögen

Der nachhaltige Vermögensaufbau richtet sich nach vielen Kriterien wie z.B. Anlagehorizont, Flexibilität und der persönlichen Risikobereitschaft.

In bestimmten Lebensabschnitten (z.B. nach Hausbau oder Familiengründung) kann sich die Vermögensstrategie ändern, sodass Flexibilität hier ein wichtiges Thema ist.

Daher haben wir mit unsern Partnern für alle Lebenslagen schlüssige Vermögensaufbaukonzepte entwickelt, die sich nach Ihrer persönlichen Lebenssituation richten. So erzielen Sie eine möglichst hohe Rendite bei für Sie überschaubarem Risiko.

Durch unsere Unabhängigkeit von einer bestimmten Gesellschaft bedienen wir uns aus über 400 Partnern (z.B. Banken und Versicherungen) und können Ihnen die besten Konditionen sichern.

Unsere Leistungen im Überblick: 

  •  Persönliche Analyse Ihrer Lebens- und Finanzsituation
  •  Empfehlung zum weiteren Vermögensaufbau unter Berücksichtigung Ihrer Ziele
  •  Entwicklung eines Vermögensstrukturierungs- und Vermögensaufbauplans
  •  Flexible Änderung der Pläne bei z.B. Geburt eines Kindes oder Finanzierung einer Immobilie

 

 

Informationen über die Nachhaltigkeitsrisiken von Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?

Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

 

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

• Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.

• Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.

• Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

 

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes.

Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten